규제 조사는 한국의 암호화폐 대출업체 Delio를 대상으로 합니다.

한국 기반의 Delio는 현재 국내 금융위원회(FSC)가 가상화폐 대출 기업에 대한 사기, 횡령 및 신뢰 위반 혐의로 조사 중에 있다.

지역 언론사인 Digital Asset의 보도에 따르면, 조사는 Delio가 6월 14일 사용자 예금 및 인출을 일방적으로 중단한 결정으로부터 비롯되었으며, 이로 인해 투자자들 사이에서 우려가 일고 있다.

FSC는 Delio의 사기행위와 신뢰 위반 혐의를 포함한 결정에 대한 사정을 조사하고 있다.

Delio의 경영진은 중단 전에 문제가 있는 자사의 동생 대출 기업인 Haru Invest와의 어떠한 연결도 또는 노출도 없다고 부인하면서도 조사를 받고 있다.

6월 17일에 열린 특별한 투자자 회의에서 Delio의 CEO인 정상호는 일정을 명시하지 않고 점진적으로 인출을 재개할 것이라고 발표했다.

Delio는 자산이 많은 한국의 주요한 가상화폐 대출업자 중 하나로 알려져 있으며, 약 10억 달러에 이르는 비트코인(BTC), 2억 달러에 이르는 이더리움(ETH) 및 81억 달러에 이르는 다양한 알트코인을 보유하고 있다.

하지만 현재 진행 중인 조사로 인해 CEO와 경영진 스태프에게 출국 제한이 부과되어 있으며, 검찰이 조사를 진행하는 동안 국외로 나갈 수 없다.

Delio의 동생 대출 기업인 Haru Invest

조사는 또한 Delio의 동생 회사인 Haru Invest에 그림자를 드리우고 있다. Haru Invest는 “위탁 사업자”와의 문제를 언급하며 6월 13일 인출 및 예금을 중단했다.

보도에 따르면, 이 중단은 운영 파트너인 B&S Holdings(이전에는 Aventus)가 제공한 부정 관리 보고서로 인한 것으로 밝혀졌으며, 현재 형사 및 민사 소송 등의 법적 조치가 진행 중이다.

Delio는 이어서 같은 날에 이와 같은 조치를 취한 것으로 보이며, 이는 상대방 위험 노출에 대한 우려로 인한 것으로 추측된다. Haru Invest는 그 이후로 직원 수를 크게 축소하고 서비스 파트너에 대해 법적 조치를 취하고 있다.

등록 가상자산 공급자(VASP)인 Delio는 한국의 금융정보유출방지원(FIU)의 규제를 받는 반면, 비-VASP인 Haru Invest는 규제 대상이 아니다.

FSC의 조사는 가상화폐 대출 분야에서 규제 감독과 투자자 보호의 중요성을 강조하고 있다.

이 사례의 발전은 한국의 가상자산 공급자에 대한 규제 틀과 투명성 요구사항에 더 큰 영향을 미칠 수 있으므로 이해관계자들이 주의깊게 추이를 지켜보고 있다.

Delio에 대한 조사는 가상화폐 산업에 참여함으로써 내재된 위험성을 다시 한 번 강조한다. 분산화된 특성과 전통적인 감독의 부재로 인해, 가상화폐 산업은 합법적인 사업과 악의적인 행위자들을 모두 끌어들이고 있다.

Delio와 같은 사례는 종합적인 규제 틀이 필요함을 상기시키며, 규제 당국은 시장 참여자들을 위한 명확한 지침을 수립하여 산업 전반에 걸쳐 투명성과 책임성을 증진시킬 수 있다.

강력한 규제 틀 외에도, 가상화폐 대출 분야의 장기적인 안정성과 지속 가능성을 위해 효과적인 리스크 관리 실천이 필수적이다.

시장 참여자들은 엄격한 리스크 평가 프로토콜을 채택하고 잠재적인 파트너에 대해 철저한 사전 조사를 수행하며 강력한 내부 통제를 구현해야 한다. 이는 잠재적인 취약점을 식별하고 완화시킴으로써 사기 행위와 예상치 못한 시장 변동에 대비하여 작업을 강화할 수 있게 도와줄 것이다.